Teos Riscos da Lavagem de Dinheiro

UNIVERSIDADE PRESBITERIANA MACKENZIE[pic 1]

Centro de Ciências Sociais e Aplicadas

Pós Graduação Lato Sensu

Lavagem de Dinheiro

Os riscos da Lavagem de Dinheiro para a imagem do Banco

Guilherme Ribeiro do Val

[pic 2]

São Paulo

2014

Guilherme Ribeiro do Val[pic 3]

Lavagem de Dinheiro

Os riscos da Lavagem de Dinheiro para a imagem do Banco

Monografia apresentada ao Curso de Pós-graduação Lato Sensu da Universidade Presbiteriana Mackenzie como requisito parcial para obtenção do título de Especialista em Liderança e Desenvolvimento de Pessoas.

Orientador:

 

São Paulo

2014

Resumo[pic 4]

 

Este estudo tem como proposta analisar o gerenciamento de um determinado setor de uma instituição financeira, procurando ressaltar os problemas pelos quais a área está passando, e levantar possíveis alternativas para a gestão eficaz dos negócios. Frente a isto analisou-se o setor de lavagem de dinheiro, que vem enfrentando uma baixa significativa no que concerne ao alcance das metas, observando assim problemas que podem denegrir a imagem da empresa, uma vez que este setor é de extrema importância e sigilo, tornando-se um referencial de qualidade, quando consegue alcançar a positividade em todas as ações que realiza. Para tanto, foram analisadas possíveis intervenções para que os colaboradores possam desenvolver suas atividades em um ambiente de trabalho que propicie a produtividade, ressaltando, que é por meio do quadro funcional que a empresa conseguirá alcançar suas metas com qualidade e autonomia. Além disto, a leitura de autores de prestígio orientou as alternativas para a análise e resolução do problema aqui descrito.

Palavras-chave: Qualidade, Produtividade, Metas.

SUMÁRIO[pic 5]

INTRODUÇÃO        

1.        RELATÓRIO DA SITUAÇÃO

1.1 A Empresa        

1.2 O Problema        

1.3 Os Sintomas        

2.        DIAGNÓSTICO

2.1 As informações        

2.1.1 Questionário voltado aos colaboradores        

2.2 Análise e Diagnóstico        

3.        APORTE TEÓRICO

3.1 Referencial Teórico        

3.1.1 A Importância da Gestão de Riscos        

3.1.2 O Risco de Credito        

3.1.3 A Análise de Crédito        

3.1.4 A fraude nas instituições financeiras        

3.1.5 As ferramentas contra fraudes em instituições financeiras        

3.1.6 A Lavagem de Dinheiro: conceitos        

3.2 Conexão com o problema em questão        

4        SOLUÇÃO

4.1 Elenco de Alternativas        

4.2 Alternativas Eleitas        

5        PLANEJAMENTO

5.1 Plano de ações        

5.2 Planos Específicos        

5.2.1 Plano Financeiro        

5.2.2 Plano Estratégico        

5.2.3 Plano de Marketing        

5.2.4 Plano Operacional        

6        REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS        

LISTA DE GRÁFICOS[pic 6]

Gráfico 1- Mudanças para a empresa        

Gráfico 2 - Orientação dos superiores        

Gráfico 3 - Existência de ferramentas de gestão        

Gráfico 4 - Sigilo na área de risco        

Gráfico 5 - Reconhecimento da importância da qualidade        

INTRODUÇÃO

O planejamento empresarial visa a desenvolver estratégias para que as empresas alcancem o máximo de sua capacidade de gestão frente ao seu mercado de atuação. Diante disto diversos fatores contribuem para que se possa alcançar um planejamento eficaz.

Um fator de suma importância é desenvolver uma análise empresarial, procurando ressaltar os problemas que podem estar impedindo a empresa de se desenvolver. Ao se constatar problemas empresariais, medidas precisam se tomadas evitando que a empresa venha a correr riscos financeiros.

Frente a isto este estudo tem como premissa analisar de que forma ocorre o gerenciamento da lavagem de dinheiro em uma Instituição Financeira, procurando antever quais as vantagens de se organizar medidas de gestão que possam alicerçar a empresa na qualidade.

A competição entre as empresas está cada dia mais acirrada e, frente a isto, é preciso saber destacar-se nesse mercado competitivo e dinâmico. O planejamento empresarial poderá identificar todo o processo de gestão de lavagem de dinheiro levantando possíveis falhas, e organizando um planejamento de acordo com as necessidades da empresa e de seu mercado.

Uma empresa que desenvolve suas atividades voltadas para a qualidade naquilo que produz, certamente manterá seu nome em destaque em seu mercado de atuação. Quando se trata de uma empresa financeira, tem-se em mente aquela capaz de gerenciar com qualidade e segurança o patrimônio do indivíduo.