Calculos de Administração Financeira

1. Utilizando os conceitos desenvolvidos e praticados no com auxilio de Planilhas do Excel, responda as questões a seguir.

Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro

Saldo Anterior 125.976 81.254

Entradas 498.765 342.491 623.920 583.874 638.581 528.691 618.906 676.896 560.412 656.041 717.510 594.037

Saídas

Operacionais 543.487 491.123 529.682 706.345 495.160 586.966 530.413 572.057 762.853 534.773 633.923 572.846

Empréstimos/Encargos

Saldo Parcial 81.254 -67.378 21.191

Empréstimo

Saldo Final 81.254

Pede-se:

Preencha as informações e responda às questões a seguir.

a)O montante dos empréstimos tomados no período?

b) Montante de Juros pagos no período?

c) Saldo parcial de Caixa do mês de Junho?

d)Saldo Final do Caixa do mês de Dezembro?

Orientações:

a) O saldo final mínimo de caixa deve ser, obrigatoriamente, de $ 10.000

b) No caso de necessidade de Empréstimo a Taxa pactuada é de 7,25% am. e a TAC-Taxa de Abertura de Crédito, cobrada no ato da liberação do Empréstimo, é de $ 500,

c) O Prazo dos Empréstimos acordado com a Instituição Financeira é de 30 dias. Devendo ser liquidado ou renovado neste prazo.

2. A Comercial São José Ltda. após elaboração de um Plano de Negócios destinado a explorar uma oportunidade identificada no segmento de revenda de móveis clássicos usados, obteve como resultado final o Fluxo de Caixa Operacional abaixo. O investimento planejado foi orçado em $274.843,

Analisando o Fluxo de Caixa Operacional podemos concluir que o tempo de retorno aproximado, considerando a metodologia do Payback simples é de aproximadamente: (1,5)

a. 4 anos e 9 meses;

b. 3 anos e 10 meses;

c. 3 anos e 8 meses;

d. 4 anos e 1 mês;

e. 4 anos;

f. 3 anos.

Períodos I II III IV V

Resultado Líquido -49.850 43.234 65.293 162.856 329.675

Depreciações 15.600 15.600 15.600 15.600 15.600

Caixa Operacional -34.250 58.834 80.893 178.456 345.275