Pre Projeto

PONTIFÍCIA UNIVERSIDADE CATÓLICA DE MINAS GERAIS

Curso de Ciências Contábeis 5º Período

Adriano Alves dos Santos

ANÁLISE FINANCEIRA DA EMPRESA CRED ONE LTDA (INTERFILE) ATRAVÉS DA DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA.

Contagem

2014

Adriano Alves dos Santos

ANÁLISE FINANCEIRA DA EMPRESA CRED ONE LTDA (INTERFILE) ATRAVÉS DA DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA.

Elaboração do pré-projeto na disciplina de Estágio Supervisionado do Curso de CiênciasContábeis 5º Período da Pontifícia Universidade Católica de Minas Gerais.

Orientadora: Roanjali Aux. G. Salviano Araújo

Contagem

2014

1 INTRODUÇÃO

1.1 Tema

Analise da demonstração do fluxo de caixa.

1.2 Titulo

Análise financeira da empresa Cred One Ltda (Interfile) através da demonstração do fluxo de caixa.

1.3 Caracterização da Empresa

A Interfile iniciou suas atividades em 1991, terceirizando a guarda de documentos para um grande banco internacional, seu primeiro cliente. Rapidamente outras empresas de diferentes segmentos procuraram a Interfile para guardar suas caixas de arquivo, e em 1996 foi criado um serviço de gestão individual de documentos, que passou então a ser o seu principal foco de negócios.

Adquirida por um grupo de investidores em agosto de 2000, o que já era uma bem-sucedida empresa de capital fechado passou a contar com a participação de investidores e de novos administradores com experiência nos mercados brasileiro e internacional.

Em abril de 2004, foi criada a holding Interfile Participações S/A, com o objetivo de controlar a Interfile e outros negócios que iriam complementar o atendimento à importante base de clientes que estava se formando.

Em 2005, o escopo do negócio foi ampliado com a aquisição da CreditOne S/A, empresa da área de cobrança, o que permitiu à Interfile complementar os produtos oferecidos. Em seguida, foi estruturada a InterServicer, com o objetivo de oferecer uma linha completa de serviços para o mercado de Crédito Imobiliário. Em junho de 2013 a INTERFILE consolida a Terceirização de processos de negócios ou Business Process Outsourcing (BPO) no segmento de gestão de processos de consignado dos Bancos BMG e ITAÚ.

1.3.1 Visão

Ser a companhia mais conceituada no mercado de gestão de processos terceirizados, de análise e de formalização, reconhecida por sua capacidade de inovação, foco no cliente e valorização de pessoas.

1.3.2 Missão

Ser o mais confiável provedor de soluções para serviços terceirizados de execução de processos de análise e gestão de documentos, dados e informações;

Agregar valor à organização do cliente, construindo parcerias comerciais sólidas e duradouras;

Contribuir para o crescimento do valor da empresa para o acionista, através dos nossos colaboradores, num ambiente de trabalho saudável e produtivo.

1.4 Problema

O fluxo de caixa é um instrumento que possibilita o planejamento e o controle dos recursos financeiros de uma empresa.

A Demonstração do Fluxo de Caixa indica quais foram às saídas e entradas de dinheiro no caixa da empresa durante o período. A partir da analise da demonstração do fluxo de caixa, podemos de forma concisa, indicar a origem de todo o dinheiro que entrou no caixa e também o Resultado do Fluxo Financeiro.

Atualmente contextos econômicos modernos de concorrência de mercado exigem das empresas maior eficiência na gestão financeira de seus recursos, não cabendo indecisões sobre o que fazer com eles, ou seja, uma boa gestão dos recursos financeiros reduz a necessidade de capital de giro, promovendo maiores lucros pela redução principalmente das despesas financeiras e é essa a finalidade do fluxo de caixa.