A ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA E ORÇAMENTÁRIA
Por: a12a • 25/3/2022 • Pesquisas Acadêmicas • 289 Palavras (2 Páginas) • 65 Visualizações
ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA E ORÇAMENTÁRIA
Exercícios sobre operações de crédito – Hot Money
1. Uma empresa efetua uma operação de “Hot Money” com um
banco no valor de R$ 700.000,00 pelo prazo de 8 dias úteis, a
uma taxa de juros pós fixada equivalente a 150% do CDI.
Considere a taxa de CDI média no período do empréstimo de
6,15% a.a.
Sem considerar o IOF que foi cobrado no ato da liberação do
empréstimo, calcule o montante da dívida no vencimento da
mesma.
SOLUÇÃO:
150% do CDI = 9,23% a.a.
EQUIVALÊNCIA DE TAXA AO ANO PARA TAXA AO DIA – 252
DIAS ÚTEIS NO ANO. (CALCULANDO PELA HP 12 C)
100, CHS, PV;
109,23, FV;
252, n;
i ao dia = 0,035040092% a.d.
CALCULANDO O MONTANTE DA DÍVIDA NO VENCIMENTO:
700.000,00, CHS, PV;
8, n;
0,035040092, i;
FV ou MONTANTE = 701.964,65 = RESPOSTA.
2. Uma empresa efetua uma operação de “Hot Money” com um
banco no valor de R$ 1.500.000,00 pelo prazo de 5 dias úteis, a
uma taxa de juros pós fixada equivalente a 140% do CDI.
Considere a taxa de CDI média no período do empréstimo de
6,15% a.a. Sem considerar o IOF que foi cobrado no ato da
liberação do empréstimo, calcule o montante da dívida no
vencimento da mesma.
RESULTADO:
140% DO CDI = 8,61% a.a.
EQUIVALÊNCIA DE TAXA ANO PARA TAXA DIA:
0,032780490% a.d.
MONTANTE DA DÍVIDA = 1.502.460,15
3. Uma empresa efetua uma operação de “Hot Money” com um
banco no valor de R$ 3.000.000,00 pelo prazo de 10 dias úteis, a
uma taxa de juros pós fixada equivalente a 135% do CDI.
Considere a taxa de CDI média no período do empréstimo de
6,15% a.a.
Sem considerar o IOF que é cobrado no ato da liberação do
empréstimo, calcule o montante da dívida no vencimento da
mesma.
RESULTADO:
135% DO CDI = 8,30% a.a.
EQUIVALÊNCIA DE TAXA ANO PARA TAXA DIA:
0,031645867%
...