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Análise do balanço da empresa, Bem Gerida Ltda

Por:   •  28/10/2014  •  Pesquisas Acadêmicas  •  2.389 Palavras (10 Páginas)  •  203 Visualizações

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Neste trabalho será abordado balanço patrimonial, de uma empresa fictícia onde será calculado seus rendimentos, perdas ganhos e analisaremos seu desempenho em uma situação cotidianas no meio empresarial e econômico. Será mostrado como a empresa deve se orientar para uma tomada de decisão financeira correta, os cálculos serão desenvolvidos na HP 12c e tabela price. E ainda abordaremos também a importância do uso dos indicadores financeiros/rácios, para que a empresa melhore as tomadas de decisões. grupo apresentando a aplicação das matérias relacionadas a administração de empresas e suas aplicações.

2 DESENVOLVIMENTO

Observando o balanço patrimonial da empresa, BEM GERIDA LTDA abaixo percebe se, que necessita tomar uma decisão financeira correta. Ela para solucionar seu problema financeiro, pois a empresa apresenta uma necessidade de capital de giro conforme aponta a análise do balanço contábil abaixo (Caixa/Bancos R$ 250.000,00 menor do que suas dividas com Fornecedores R$ 300.000,00), portanto terá que recorrer ao banco Salve-se Quem Puder S/A para cobrir suas obrigações de curto prazo.

Resumo do balanço patrimonial levantado em 31 de dezembro de 20xx.

ATIVO PASSIVO

CIRCULANTE CIRCULANTE

DISPONIVEL FORNECEDORES 300.000,00

CAIXA E BANCOS 250.000,00

NÃO CIRCULANTE PATRIMONIO LIQUIDO

IMOBILIZAÇÕES CAPITAL SOCIAL 450.000,00

MAQ. E EQUIP. 450.000,00 RESULTADO CORRENTE -50.000,00

TOTAL 700.000,00 TOTAL 700.000,00

Como a empresa possui uma defasagem de R$ 50.000,00 ela procurou a gerência financeira do banco que apresentou a proposta abaixo.

A proposta financeira feita pelo banco é a seguinte:

PROPOSTA FINANCEIRA DO BANCO QUEBRA GALHO S/A

VALOR DO EMPRESTIMO 50.000,00

TAXA DE CONTRATO 200,00

PERCENTUAL DE JUROS MÊS 1,80%

QUANTIDADE DE PRESTAÇÕES 12

A taxa do empréstimo integra o valor a ser financiado.

O sistema de juros é o composto.

As prestações são fixas.

A primeira prestação vence em 30 dias.

A- Calculando o valor das prestações desse empréstimo demonstrando os cálculos.

Resposta do calculo feito na calculadora HP 12c:

PMT = ?

PV = 50.200,00

i = 1,80% a.m.

n = 12 meses

CHS PV i n PMT

50.000 CHS PV 1,80 i 12 n PMT

PMT= R$ 4.688,78 Valor de cada prestação do parcelamento do empréstimo.

Calculo também efetuado através da Tabela Price.

Valor da Prestação

2.1 R$ 4.688,78

Nº. Prestação Juros Amortização Saldo Devedor

0 - - - R$ 50.200,00

1 R$ 4.688,78 R$ 903,60 R$ 3.785,18 R$ 46.414,82

2 R$ 4.688,78 R$ 835,47 R$ 3.853,31 R$ 42.561,51

3 R$ 4.688,78 R$ 766,11 R$ 3.922,67 R$ 38.638,84

4 R$ 4.688,78 R$ 695,50 R$ 3.993,28 R$ 34.645,56

5 R$ 4.688,78 R$ 623,62 R$ 4.065,16 R$ 30.580,40

6 R$ 4.688,78 R$ 550,45 R$ 4.138,33 R$ 26.442,06

7 R$ 4.688,78 R$ 475,96 R$ 4.212,82 R$ 22.229,24

8 R$ 4.688,78 R$ 400,13 R$ 4.288,65 R$ 17.940,59

9 R$ 4.688,78 R$ 322,93 R$ 4.365,85 R$ 13.574,74

10 R$ 4.688,78 R$ 244,35 R$ 4.444,43 R$

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