PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA

SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO 3

2 DESENVOLVIMENTO 4

2.1 PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA 4

2.1.1 FLUXO DE CAIXA APÓS O EMPRESTIMO 5

2.1.1.1 TOMADA DE DECISÃO 5

2.2 REGIONALIZANDO..................................................................................... 5

2.2.1 IMPORTÂNCIA DA QUALIFICAÇÃO DO TRABALHADOR 8

3 CONCLUSÃO 11

REFERÊNCIAS 12

1 INTRODUÇÃO

Neste texto, objetivamos realizar uma analise sobre o fluxo de caixa da indústria Meta Soluções em Moveis Planejados, constatando a importância que o levantamento dos dados financeiros e operacionais através do fluxo de caixa, acaba por gerar meios que facilitam os tomadores de decisão no que tange a gestão financeira e os rumos que terão que em prol do futuro da empresa.

Empresas de todos os ramos, de varias partes do mundo, usam meios estatísticos para direcionar suas decisões. É através dos dados e de probabilidades que são levantadas estratégias de marketing servindo de orientação para demandas imediatas e as que podem surgir em mercados futuros alem disso mantendo-se o foco nas posições tomadas em relação à concorrência.

2 - DESENVOLVIMENTO

Dentro as dificuldades enfrentadas pelas na gerência da empresa, revela-se o controle financeiro o que se constata como uma das estratégicas usadas por qualquer organização que se preze. Sendo uma ferramenta que gera facilidade na analise e confecção do fluxo caixa, possibilitando a visualização e compreensão das movimentações financeiras no período estabelecido.

O “Fluxo de caixa é um instrumento gerencial que controla e informa todas as movimentações financeiras (entradas e saídas de valores) de um dado período, pode ser diário, semanal, mensal, etc.’’, Obtendo dados dos controles de contas a pagar, contas a receber, de vendas, de despesas, de saldos de aplicações, e de todos os demais elementos que representem as movimentações de recursos financeiros da empresa.

2.1 PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA

Mês Setembro Outubro Novembro Dezembro Janeiro Fevereiro

Caixa

Saldo inicial 1.970,00

RECEBIMENTOS

Faturamentos 5.904,00 9.643,20

6.268,80

4.132,80

10.239,04

6.498,90 4.388,26

10.614,87

7.389,00

4.549,13

12.068,70

6.434,10

5.172,30

10.509,30

5.244,00

Duplicatas 4.750,00 890,00

TOTAL DE RECEBIMENTOS 12.624,00 16.808,00 20.870,74 22.392,13 23.051,93 20.905,60

PAGAMENTOS

Compras/fornecedores 3.250,00 5.963,00 6.790,00 7.965,00 1.580,00 1.688,00

Folha de pagamento 2.470,00 2.320,00 3.980,00 4.650,00 3.986,00 2.390,00

Despesas de aluguel 1.450,00 1.450,00 1.450,00 1.750,00 1.750,00 1.750,00

Comissões e Publicidade 486,00 714,00 799,76 1.371,80 1.183,20 899,20

Despesas/Administrativas 1.590,00 1.800,00 2.380,00 2.677,00 1.780,00 1.034,13

Retirada de Pró-Labore 2.200,00 2.200,00 2.200,00 3.200,00 3.200,00 3.200,00

Tributação 403,00 462,00 456,00 374,00 356,00 480,00

Maquinas/Equipamentos 10.000,00 15.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

TOTAL PAGAMENTOS 21.849,00 29.909,00 18.055,76 21.987,80 13.835,20 11.441,33

SALDO FINAL - 9.225,00 -13.101,00 2.814,98 404,33 9.216,73 9.464,27

Total do Disponivel - 9.225,00 -13.101,00 2.814,98 404,33 9.216,73 9.464,27

Após levantamento de dados do fluxo de caixa, verifica-se que a empresa Meta Soluções possui saldo negativo no balanço do caixa nos meses de setembro e outubro o que ira consumir o saldo positivo dos outros meses, comprometendo a vida financeira da empresa.

Diante disto sugere-se que a empresa adquira o empréstimo disponível de R$ 35.000,00 para salda o caixa e equilibrar suas finanças, deixando de comprometer os próximos resultados financeiros. Será feito o empréstimo em 10 prestações a um juro de 5% ao mês.

CÁLCULO DO VALOR DAS PRESTAÇÕES

2.1.1 FLUXO DE CAIXA APÓS DO EMPRESTIMO

Mês Setembro Outubro Novembro Dezembro Janeiro Fevereiro

Caixa

Saldo inicial 1.970,00

RECEBIMENTOS

Faturamentos 5.904,00 9.643,20

6.268,80

4.132,80

10.239,04

6.498,90 4.388,26

10.614,87

7.389,00

4.549,13

12.068,70

6.434,10

5.172,30

10.509,30

5.244,00

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