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A Matemática Financeira

Por:   •  15/8/2020  •  Trabalho acadêmico  •  1.136 Palavras (5 Páginas)  •  70 Visualizações

Página 1 de 5

ATIVIDADE INDIVIDUAL

Matriz de análise

Disciplina: Matemática Financeira  

Módulo: -

Aluno: Igor Abranches Angardi

Turma: Matemática Financeira-0520-0_2

Tarefa: Atividade Individual

Analíse do projeto 1 (reformar o imóvel alugado)

O projeto 1 contempla a realização da reforma do imóvel alugado para aumentar sua capacidade de atendimento da empresa e, na análise desta alternativa, serão consideradas as premissas abaixo:

  • O imóvel alugado ainda será utilizado por 8 meses (de março a outubro), pois, a partir de 1º de novembro, ele será substituído pelo imóvel próprio da empresa;
  • O prazo da obra é de 15 dias, com início em 1º de março e término em 15 de março;
  • A empresa irá interromper suas atividades durante o período das obras;
  • O orçamento da reforma é de R$ 25.000,00, a ser pago à vista;
  • O custo de capital é de 4% a.m.;
  • A empresa possui capacidade de atender 15 clientes por dia útil e, após a reforma, a capacidade de atendimento aumentará para 20 clientes;
  • O valor cobrado pelo atendimento é de R$ 100,00 por cliente;
  • Cada mês possui 22 dias úteis.

Apresentamos abaixo as premissas e a memória de cálculo do fluxo de caixa, com as entradas e saídas previstas para esta alternativa:

  • O período zero representa o investimento inicial, isto é, a saída de caixa à vista para pagamento das obras: - R$ 25.000;
  • O período 1 representa a entrada de caixa do mês de março, proporcional aos 11 dias úteis, do dia 16 a 31 de março, conforme abaixo:

Dias úteis

Clientes/dia

Valor/cliente

Cálculo

Fluxo de caixa

11

20

R$ 100

11*20*100

R$ 22.000

  • Os períodos de 2 a 8 representam a entrada de caixa dos meses de abril a outubro, conforme abaixo:

Dias úteis

Clientes/dia

Valor/cliente

Cálculo

Fluxo de caixa

22

20

R$ 100

22*20*100

R$ 44.000

  • Após o período 8, a empresa passará a oupar o imóvel próprio.

Fluxo de Caixa – Projeto 1

[pic 1]

Com base no fluxo de caixa, apresentamos a memória de cálculo do Valor Presente Líquido - VPL, realizada na calculadora HP:

Período

Cálculo HP

Ação

0

25.000 [CHS] [g] [CF0]

REGISTRA FLUXO "0"

1

22.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "1"

2

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "2"

3

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "3"

4

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "4"

5

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "5"

6

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "6"

7

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "7"

8

44.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "8"

-

4 [i]

REGISTRA A TAXA DE JUROS

-

[f] [NPV]

CALCULA O VPL

Dado o exposto acima, o VPL projetado para o projeto 1 é R$ 250.086,93.

Análise do projeto 2 (não reformar o imóvel alugado)

O projeto 2 contempla a utilização do imóvel alugado sem a realização da reforma e, na análise desta alternativa, serão consideradas as premissas abaixo:

  • O imóvel alugado ainda será utilizado por 8 meses (de março a outubro), pois, a partir de 1º de novembro, ele será substituído pelo imóvel próprio da empresa;
  • Não haverá investimento inicial, pois não haverá reforma;
  • Não haverá interrupção das atividades, pois não haverá reforma;
  • O custo de capital é de 4% a.m.;
  • A empresa possui capacidade de atender 15 clientes por dia útil;
  • O valor cobrado pelo atendimento é de R$ 100,00 por cliente;
  • Cada mês possui 22 dias úteis.

Apresentamos abaixo as premissas e a memória de cálculo do fluxo de caixa, com as entradas e saídas previstas para esta alternativa:

  • O período zero representa o investimento inicial, que neste caso é zero;
  • Os períodos de 1 a 8 representam a entrada de caixa dos meses de março a outubro, conforme abaixo:

Dias úteis

Clientes/dia

Valor/cliente

Cálculo

Fluxo de caixa

22

15

R$ 100

22*15*100

R$ 33.000

  • Após o período 8, a empresa passará a oupar o imóvel próprio.

Fluxo de Caixa – Projeto 2

[pic 2]

Com base no fluxo de caixa, apresentamos a memória de cálculo do Valor Presente Líquido - VPL, realizada na calculadora HP:

Período

Cálculo HP

Ação

0

0 [g] [CF0]

REGISTRA FLUXO "0"

1

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "1"

2

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "2"

3

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "3"

4

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "4"

5

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "5"

6

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "6"

7

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "7"

8

33.000 [g] [CFj]

REGISTRA FLUXO "8"

-

4 [i]

REGISTRA A TAXA DE JUROS

-

[f] [NPV]

CALCULA O VPL

Dado o exposto acima, o VPL projetado para o projeto 2 é R$ 222.180,58. 

...

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