TRABALHO DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

TRABALHO DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO

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POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E FINANCIAMENTO DO TERRORISMO DO MAGAZINE LUIZA

Foram identificados os seguintes itens na política e consideradas as seguintes melhorias:

1 - ESCOPO

Foi apresentando o objetivo e a abrangência assim como definindo os limites da política.

Sugerimos a inclusão de normas, procedimentos, funções e responsabilidades mínimas para o cumprimento das atividades da PLD.

2 - CONCEITOS E DEFINIÇÕES

Foi identificado o tópico de termos e definições na PLD.

3 - NORMAS E REFERÊNCIAS

Foi identificado na PLD as referências às normas e biografias utilizadas na sua elaboração.

4 - PRINCÍPIOS

Não identificamos este item na PLD da Magazine Luiza, sugerimos a inclusão, por exemplo:

• Confidencialidade,
• Autenticidade,
• Legalidade,
• Ética,
• Efetividade.

5 - DIRETRIZES GERAIS

Foi identificado o tópico Diretrizes com as seguintes informações, não faltando nenhuma:

• Identificação de operações e propostas de operações
• Avaliação de instrumentos utilizados
• Identificação de clientes e manutenção de informações cadastrais
• Identificação de Pessoas expostas Politicamente
• Registro de Operações
• Monitoramento de Operações
• Comunicação ao COAF
• Treinamento de Empregados
• Ações para serem tomadas em caso de identificação de crime

6 - PENALIDADES

Foi identificado a descrição das consequências e penalidades em caso de violação da política com ações judiciais após avaliação da gravidade do caso pelo Comitê de Integridade.

Sugerimos que seja feita referência ao código de ética.

7 - COMPETÊNCIAS E RESPONSABILIDADES

Foi identificado uma tabela identificando os responsáveis, citando cada área e seus deveres para o cumprimento da PLD

Sugerimos que a política inclua um comitê de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, caso não haja, sugerimos que seja constituído.

8 - ATUALIZAÇÃO

Não encontramos na PLD da Magazine Luiza referência a periodicidade da atualização da mesma. Sugerimos a inclusão deste item a fim de que a PLD se mantenha atualizada.

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