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Matemática financeira: Balanço Patrimonial da empresa Bem Gerida S/A

Por:   •  12/10/2016  •  Trabalho acadêmico  •  1.739 Palavras (7 Páginas)  •  381 Visualizações

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PRODUÇÃO TEXTUAL INTERDISCIPLINAR – EM GRUPO

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SUMÁRIO

  1. INTRODUÇÃO        05
  2.  DESENVOLVIMENTO        06
  3. CONCLUSÃO        11

          REFERÊNCIAS        12


  1.  INTRODUÇÃO

O presente estudo explora inicialmente o Balanço Patrimonial da empresa Bem Gerida S/A e a importância da tomada decisão de um administrador tendo como base o conhecimento dos custos fixos e variáveis, assim como dos indicadores financeiros de avaliação de fluxo de caixa e a utilização desse fluxo  para o controle financeiro da empresa estudada. É importante ressaltar que todas as demonstrações financeiras, têm suas funções e suas importâncias, cada uma em seu tempo ou para uma determinada análise que se fará indispensável. Dentre essas podemos destacar as que muito são citadas e comentadas para possíveis mudanças e alterações, a saber: o Resultado do Exercício (DRE), as Demonstrações de Origens e Aplicações de Recursos (Doar) e, por fim, a Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC), que também é objeto deste estudo, todas elas devem estar ligadas intimamente à contabilidade.

Vamos mostrar os cálculos referentes o resumo do Balanço Patrimonial da empresa em questão.


  1. DESENVOLVIMENTO

Ao observarmos o balanço Patrimonial da empresa BEM GERIDA LTDA abaixo, verificamos a importância de uma tomada de decisão financeira para que empresa solucione problemas em questão do capital de giro conforme o balanço contábil abaixo (Caixa/Baixo R$ 250.000,00 menor do que suas dívidas com Fornecedores R$ 300.000,00), o qual foi necessário recorrer ao Banco Salve-se Quem Puder S/A para cobrir suas obrigações de curto prazo.

RESUMO DO BALANÇO PATRIMONIAL LEVANTADO EM 31 DE DEZEMBRO 20xx.

ATIVO

PASSIVO

CIRCULANTE

DISPONÍVEL

CAIXA e BANCOS                      250.000,00

IMOBILIZAÇÕES

MAQ. E EQUIP.                           450.000,00

CIRCULANTE

FORNECEDORES                       300.000,00

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

CAPITAL SOCIAL                       450.000,00

RESULTADO CORRENTE           -50.000,00

TOTAL 700.000,00

TOTAL 700.000,00

Como a empresa possui uma defasagem de R$ 50.000,000 ela procurou então a gerência financeira do banco que apresentou a proposta abaixo.


A proposta financeira feita pelo banco é a seguinte:

PORPOSTA FINANCEIRA DO BANCO QUE GALHO S/A

VALOR DO EMPRÉSTIMO

50.000,00

TAXA DE CONTRATO

200,00

PERCENTUAL DE JUROS AO MÊS

1,80%

QUANTIDADE DE PRESTAÇÕES

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Observações:
A taxa de contrato integra o valor a ser financiado.
O sistema de juros é o composto.
As prestações são fixas.
A primeira prestação vence em 30 dias.

A - Calcule o valor das prestações desse empréstimo demonstrando os cálculos.


Calculo Montante:

50.200,00 CHS PV

1,80 i

12 n

PMT = 4.688,77

Valor total do capital mais juros: 4.688,77 x12 = 56.265,35

Valor das prestações com vencimento em 30 dias = 4.688,77

B - Enquanto a empresa estava sozinha no mercado o preço que ela praticava é o refletido na tabela, porém outro fornecedor está oferecendo o mesmo serviço que ela e a empresa agora precisa rever seus custos já que o preço máximo que o mercado está disposto a pagar é de R$ 90.000,00 à vista.

Qual será o valor máximo de custo fixo que a empresa poderá ter para manter seu percentual de lucro líquido considerando o novo valor de faturamento?
Demonstrem seus cálculos por meio de uma planilha.

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