TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

TCA- Terceirização e Administradora de Condomínios

Elaborado por: Ana Paula Lopes Gomes

Data criação: 12/08/2013 10:30

Data Modificação: 01/09/2013 13:49

Tipo Empresa: Estudantil

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

1.3 - Dados do empreendimento

1.4 - Missão da empresa

1.5 - Setores de atividade

1.6 - Forma Jurídica

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

1.7.2 - Âmbito estadual

1.7.3 - Âmbito municipal

1.8 - Capital Social

1.9 - Fonte de recursos

2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

2.2 - Estudo dos concorrentes

2.3 - Estudo dos fornecedores

3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

3.2 - Preço

3.3 - Estratégias Promocionais

3.4 - Estrutura de Comercialização

3.5 - Localização do negócio

4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

4.3 - Processos operacionais

4.4 - Necessidade de pessoal

5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

5.2 - Capital de Giro

5.3 - Investimentos pré-operacionais

5.4 - Investimento Total

5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações

5.7 - Estimativa de custo de comercialização

5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

5.12 - Demonstrativo de resultado

5.13 - Indicadores de viabilidade

6 - Construção de Cenário

7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

8 - Avaliação do plano de negócio

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

TCA- Terceirização e Administradora de Condomínios, visa atender e prestar serviços de administração de

condomínios tanto residenciais como comercias, dando enfoque em terceirização de serviços, contratação e seleção

de funcionários. TCA busca facilitar, beneficiar e gerenciar o controle de custos dos condomínios assim podendo

otimizar investimentos em prestação de serviços. Essa região vem progredindo disparadamente, tendo a perspectiva

de aumento de procura pela terceirização de condôminos. Visando o alto índice de procura por este setor será

esperado um faturamento e um prazo médio de retorno satisfatório. Como objetivo a TCA tende se destacar das

demais empresas do ramo já existente com o diferencial de melhor atendimento, agilidade na prestação de serviços,

visando, contudo o custo beneficio aos seus clientes.

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

1.3 - Dados do empreendimento

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 451.170,93

Lucratividade 40,33 %

Rentabilidade 1.631,08 %

Prazo de retorno do investimento 1 meses

Nome: Ana Paula Lopes Gomes

Endereço: R. Spipe Calarge

Cidade: Campo Grande Estado: Mato Grosso do Sul

Perfil:

Empreendedora, em processo de graduação no curso de Ciências Contabeis

Atribuições:

Desempenhar papel administrativo, contabil e de gestão de negocios da empresa

Nome: Angela Santana

Endereço: R. Arquiteto Joaquim Barreto

Cidade: Campo Grande Estado: Mato Grosso do Sul

Perfil:

Formada em Ciências Contabeis, atuando na área adiministrativa e recursos humanos

Atribuições:

Administrativo, supervisora contabil

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Plano de Negócio - TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

1.4 - Missão da empresa

Como Administradora e terceirização de serviços para condomínios, ser uma empresa ágil, eficaz e transparente,

proporcionando assim uma melhor assessoria à gestão dos condomínios.

1.5 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária

[ ] Indústria

[ ] Comércio

[x] Serviços

1.6 - Forma Jurídica

( ) Empresário

(x) Sociedade Limitada

( ) Outros:

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

( ) Empreendedor Individual

( ) Regime SIMPLES

(x) Regime NORMAL

IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica

PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social

COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social

CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido

IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)

1.7.2 - Âmbito estadual

( ) ICMS – Regime Simplificado

( ) ICMS – Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (SISTEMA DÉBITO E CRÉDITO)

1.7.3 - Âmbito municipal

( ) ISS – Imposto sobre Serviços

1.8 - Capital Social

Nome da empresa: TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

CNPJ/CPF: 34.567.889/0001-05

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1.9 - Fonte de recursos

Recursos Próprios

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 Ana Paula Lopes Gomes R$ 16.081,26 50,00

2 Angela Santana R$ 16.081,26 50,00

Total R$ 32.162,52 100,00

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2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

Condomínios residenciais e comerciais.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Utilizando-se a área administrativa o cliente terá vantagens de se certificar da supervisão de que se a equipe está

completa, uniformizada e cumprindo as rotinas estipuladas de trabalho.

Utilizando-se o serviço de terceirização o condômino terá a vantagem de não se preocupar com o recrutamento,

treinamento e supervisão dos funcionários assumindo toda e qualquer responsabilidade e encargos trabalhistas,

sendo assim os funcionários registrados pela própria administradora.

Nossa meta é sempre atender e estar atento as responsabilidades impostas ao sindico e a satisfação do condômino.

Como empresa nós propomos á estar sempre inovando, buscando novos treinamentos e formas de inovação. O

serviço que ira ser prestado consiste em: contratar, treinar, supervisionar, pagar, receber, e assessorar o sindico no

que for preciso, para que ele juntamente a empresa esteja cumprindo as funções que fora encarregado podendo

assim obter a satisfação do cliente.

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

Plaenge,PDG,Brookield (construtoras) e Sindicos.

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Conclusões

Concluímos que a empresa TCA estará apta a concorrer com as demais empresas neste ramo de prestação de serviço, tendo em conta que ela atende igualmente as

necessidades dos clientes e não deixa a desejar. A TCA busca atrair os seus clientes com um bom atendimento, agilidade, transparência e eficácia.

Empresa Qualidade Preço

Condições de

Pagamento

Localização Atendimento

Serviços aos

clientes

Garantias

oferecidas

TCA-Terceirização

e Administradora de

Condomínios

Ser uma empresa

que se destaque na

área de

administração

condominial e

comercial com

enfase no constante

aprimoramento e

investimento

tecnologico

Acessivel e flexivel

a necessidade do

cliente

Boleto bancario,

debito em conta

Centro

Diferenciado e

especializado

Assessoria

administrativa,gestã

o e supervição

condominial e

controladoria

financeiro.

Transparencia nas

informações,

agilidade,controle

de inadimplencia e

controle trabalhista.

Alternativa

Administradora de

Condominios

Enfoque apenas em

condominios

fazendo com que os

clientes sejam

melhores atendidos

com mais rapidez e

eficiência.

Preço satisfatorio,

sujeito a variaçao

de valor pela

quantidade de

serviços prestados

Boleto Bancario Centro

Atendimento de

qualidade, para

melhor atender a

gestão do

condominio

Administrativo,

processo seletivo

de funcionario,

supervisão

condominial,

controladoria

financeira e

participações em

assembleias

Benificiar as partes

burocraticas

internas do

condominio

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Nº

Descrição dos itens a

serem adquiridos

(matérias-primas,

insumos, mercadorias

e serviços)

Nome do fornecedor Preço

Condições de

pagamento

Prazo de entrega

Localização (estado

e/ou município)

1 Computadores Suprimaq 7.000,00 a vistá imediato Campo Grande, MS

2 Impressoras H2L 240,00 á vista imediato Campo Grande, MS

3 Software Cond21 3.000,00 á vista 15 dias Belo Horizonte

4 Movéis para escritorio Suprimaq 2.600,00 á vista 10 dias Campo Grande, MS

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3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

Prestação de serviço para condomínios residenciais e comerciais.

3.2 - Preço

O Preço será oferecido conforme a necessidade e demanda dos clientes, haverá preços específicos para pacotes

completos e serviços individuais.

3.3 - Estratégias Promocionais

Serão usados os meios de comunicações como: Internet, outdoor, folders e participações em feiras e evento.

3.4 - Estrutura de Comercialização

Serão usados equipes de gestão e marketing.

3.5 - Localização do negócio

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

Boa localização, próximos de alguns condomínios.

Nº Produtos / Serviços

1 Terceirização de serviços para condominios residenciais e comerciais

Endereço: Rua Dos Vendas, 194

Bairro: Itanhanga Park

Cidade: Campo Grande

Estado: Mato Grosso do Sul

Fone 1: (67) 3048-0000

Fone 1: (67) 3048-0001

Fax: ( ) -

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4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

Visando uma boa lucratividade e um feedback dos clientes, séra esperado uma capacidade maxima de 70 clientes.

Qual será o volume de produção (ou serviço) e comercialização iniciais?

Ponderando um bom começo do negocio, com uma boa divulgação e investimento será esperado em media de 25

clientes, para que possamos ter um boa rentabilidade e retorno esperado.

4.3 - Processos operacionais

A empresa TCA funcionara de 2ª a 6º feira, das 7:30 ás 17:30h. No escritorio serão executados serviços separados

por setores, sendo um setor administrativo, recursos humanos (terceirização dos funcionarios), financeiro,

contabilidade, supervisão condominial ,recepção e cobrança(inadimplentes). Serão supervisionados a produtividade

de cada setor, para assim atender melhor a demanda dos condominios e cumprir com os prazos dos serviços

prestados aos clientes.

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

1 Admistrativo Cursando ou graduado no curso de administração,boa

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comunicação,noções administrativas e noções de informatica.

2

Recursos Humanos e Departamento

Pessoal

Boa comunicação, noções de comportamento organizacional e

noções trabalhista.

3 Financeiro

Boa comunicação, noções de informaticca, conhecimento

basico de rotinas financeiras e bancarias.

4 Contabilidade

Cursando e graduado na área de Ciências Contábies ou

Administração, noções de informatica, lançamentos contabéis,

contas a receber e fluxo de caixa

5 Supervisor Condominial

Cursando ou graduado na área de Administração ou ter

noções de gestão de pessoas, boa comunicação verbal e

escrita, noções de informatica e bom relacionamento com

clientes e colaboradores

6 Recepção/Cobrança

Boa aparencia, boa comunicação verbal e escrita, noção

basica de informatica, organizada e concentrada.

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5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

A – Imóveis

B – Máquinas

C – Equipamentos

D – Móveis e Utensílios

E – Veículos

F – Computadores

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (A) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (B) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

SUB-TOTAL (C) R$ 0,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Cadeira 14 R$ 70,00 R$ 980,00

2 Mesas 6 R$ 100,00 R$ 600,00

3 Armarios 3 R$ 150,00 R$ 450,00

4 Mesa para reuniões 1 R$ 250,00 R$ 250,00

5 Telefones 6 R$ 60,00 R$ 360,00

6 Geladeira 1 R$ 250,00 R$ 250,00

SUB-TOTAL (D) R$ 2.890,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Moto 1 R$ 3.500,00 R$ 3.500,00

SUB-TOTAL (E) R$ 3.500,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Computadores 7 R$ 1.000,00 R$ 7.000,00

2 Impressora 2 R$ 120,00 R$ 240,00

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TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

5.2 - Capital de Giro

A – Estimativa Estoque Inicial

B – Caixa Mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

3 Software 1 R$ 3.000,00 R$ 3.000,00

SUB-TOTAL (F) R$ 10.240,00

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 16.630,00

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Não haverá estoque 0 R$ 0,00 R$ 0,00

TOTAL (A) R$ 0,00

Prazo médio de vendas (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

Honorarios 100,00 30 30,00

Prazo médio total 30

Prazo médio de compras (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

Fornecedores 100,00 30 30,00

Prazo médio total 30

Necessidade média de estoque

Numero de dias 30

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 30

2. Estoques – necessidade média de estoques 30

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Caixa Mínimo

Capital de giro (Resumo)

5.3 - Investimentos pré-operacionais

5.4 - Investimento Total

Subtotal Recursos fora do caixa 60

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 30

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 30

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 30

1. Custo fixo mensal R$ 7.038,77

2. Custo variável mensal R$ 6.693,75

3. Custo total da empresa R$ 13.732,52

4. Custo total diário R$ 457,75

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 30

Total de B – Caixa Mínimo R$ 13.732,52

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 0,00

B – Caixa Mínimo R$ 13.732,52

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 13.732,52

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 0,00

Obras civis e/ou reformas R$ 0,00

Divulgação R$ 500,00

Cursos e Treinamentos R$ 1.100,00

Outras despesas R$ 200,00

TOTAL R$ 1.800,00

Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 16.630,00 51,71

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 13.732,52 42,70

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 1.800,00 5,60

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TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 32.162,52 100,00

Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 32.162,52 100,00

Recursos de terceiros R$ 0,00 0,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 32.162,52 100,00

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5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

Projeção das Receitas:

( ) Sem expectativa de crescimento

(x) Crescimento a uma taxa constante:

30,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

60,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Nº Produto/Serviço

Quantidade

(Estimativa de

Vendas)

Preço de

Venda Unitário

(em R$)

Faturamento Total

(em R$)

1

Terceirização de serviços para condominios

residenciais e comerciais

25 R$ 700,00 R$ 17.500,00

TOTAL R$ 17.500,00

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 17.500,00

Mês 2 R$ 22.750,00

Mês 3 R$ 29.575,00

Mês 4 R$ 38.447,50

Mês 5 R$ 49.981,75

Mês 6 R$ 64.976,28

Mês 7 R$ 84.469,16

Mês 8 R$ 109.809,90

Mês 9 R$ 142.752,88

Mês 10 R$ 185.578,74

Mês 11 R$ 241.252,36

Mês 12 R$ 313.628,07

Ano 1 R$ 1.300.721,63

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5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e

terceirizações

Produto: Terceirização de serviços para condominios residenciais e comerciais

5.7 - Estimativa de custo de comercialização

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

0 0 R$ 0,00 R$ 0,00

TOTAL R$ 0,00

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

IRPJ (Imposto Federal) 15,00 R$ 17.500,00 R$ 2.625,00

PIS (Imposto Federal) 1,65 R$ 17.500,00 R$ 288,75

COFINS (Imposto Federal) 7,60 R$ 17.500,00 R$ 1.330,00

IPI (Imposto Federal) 0,00 R$ 17.500,00 R$ 0,00

CSLL (Imposto Federal) 9,00 R$ 17.500,00 R$ 1.575,00

ICMS (Imposto Estadual) 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

ISS (Imposto Municipal) 5,00 R$ 17.500,00 R$ 875,00

Comissões (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 17.500,00 R$ 0,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 17.500,00 R$ 0,00

Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 0,00 R$ 17.500,00 R$ 0,00

Total Impostos R$ 6.693,75

Total Gastos com Vendas R$ 0,00

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 6.693,75

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Plano de Negócio - TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

Período Custo Total

Mês 1 R$ 6.693,75

Mês 2 R$ 8.701,88

Mês 3 R$ 11.312,44

Mês 4 R$ 14.706,17

Mês 5 R$ 19.118,02

Mês 6 R$ 24.853,43

Mês 7 R$ 32.309,45

Mês 8 R$ 42.002,29

Mês 9 R$ 54.602,98

Mês 10 R$ 70.983,87

Mês 11 R$ 92.279,03

Mês 12 R$ 119.962,74

Ano 1 R$ 497.526,02

Nº Produto/Serviço

Estimativa de

Vendas (em

unidades)

Custo Unitário

de Matériais

/Aquisições

CMD / CMV

1

Terceirização de serviços para condominios

residenciais e comerciais

25 R$ 0,00 R$ 0,00

TOTAL R$ 0,00

Período CMD/CMV

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Plano de Negócio - TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

Mês 1 R$ 0,00

Mês 2 R$ 0,00

Mês 3 R$ 0,00

Mês 4 R$ 0,00

Mês 5 R$ 0,00

Mês 6 R$ 0,00

Mês 7 R$ 0,00

Mês 8 R$ 0,00

Mês 9 R$ 0,00

Mês 10 R$ 0,00

Mês 11 R$ 0,00

Mês 12 R$ 0,00

Ano 1 R$ 0,00

Função

Nº de

Empregados

Salário Mensal Subtotal

(%) de

encargos

sociais

Encargos

sociais

Total

Admistrativo 1 R$ 800,00 R$ 800,00 32,00 R$ 256,00 R$ 1.056,00

Recursos

Humanos e

Departamento

Pessoal

1 R$ 700,00 R$ 700,00 32,00 R$ 224,00 R$ 924,00

Financeiro 1 R$ 678,00 R$ 678,00 32,00 R$ 216,96 R$ 894,96

Contabilidade 1 R$ 800,00 R$ 800,00 32,00 R$ 256,00 R$ 1.056,00

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Plano de Negócio - TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

Projeção dos Custos:

( ) Sem expectativa de crescimento

(x) Crescimento a uma taxa constante:

Supervisor

Condominial

1 R$ 800,00 R$ 800,00 32,00 R$ 256,00 R$ 1.056,00

Recepção/Cobr

ança

1 R$ 678,00 R$ 678,00 32,00 R$ 216,96 R$ 894,96

TOTAL 6 4.456,00 R$ 1.425,92 R$ 5.881,92

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

MÓVEIS R$ 2.890,00 10 R$ 289,00 R$ 24,08

VEÍCULOS R$ 3.500,00 5 R$ 700,00 R$ 58,33

COMPUTADORES R$ 10.240,00 3 R$ 3.413,33 R$ 284,44

Total R$ 4.402,33 R$ 366,85

Descrição Custo

Aluguel R$ 0,00

Condomínio R$ 0,00

IPTU R$ 150,00

Energia elétrica R$ 150,00

Telefone + internet R$ 90,00

Honorários do contador R$ 0,00

Pró-labore R$ 0,00

Manutenção dos equipamentos R$ 50,00

Salários + encargos R$ 5.881,92

Material de limpeza R$ 100,00

Material de escritório R$ 100,00

Taxas diversas R$ 0,00

Serviços de terceiros R$ 0,00

Depreciação R$ 366,85

Contribuição Empreendedor Individual R$ 0,00

Outras taxas R$ 0,00

Água R$ 150,00

TOTAL R$ 7.038,77

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Plano de Negócio - TCA-Terceirização e Administradora de Condomínios

20,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

40,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

5.12 - Demonstrativo de resultado

Período Custo Total

Mês 1 R$ 7.038,77

Mês 2 R$ 8.446,52

Mês 3 R$ 10.135,83

Mês 4 R$ 12.162,99

Mês 5 R$ 14.595,59

Mês 6 R$ 17.514,71

Mês 7 R$ 21.017,65

Mês 8 R$ 25.221,19

Mês 9 R$ 30.265,42

Mês 10 R$ 36.318,51

Mês 11 R$ 43.582,21

Mês 12 R$ 52.298,65

Ano 1 R$ 278.598,05

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 17.500,00 R$ 210.000,00 100,00

2. Custos Variáveis Totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 0,00 R$ 0,00 0,00

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 6.693,75 R$ 80.325,00 38,25

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5.13 - Indicadores de viabilidade

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 0,00 R$ 0,00 0,00

Total de custos Variáveis R$ 6.693,75 R$ 80.325,00 38,25

3. Margem de Contribuição R$ 10.806,25 R$ 129.675,00 61,75

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 7.038,77 R$ 84.465,24 40,22

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 3.767,48 R$ 45.209,76 21,53

Período Resultado

Mês 1 R$ 3.767,48

Mês 2 R$ 5.601,60

Mês 3 R$ 8.126,73

Mês 4 R$ 11.578,34

Mês 5 R$ 16.268,14

Mês 6 R$ 22.608,14

Mês 7 R$ 31.142,05

Mês 8 R$ 42.586,43

Mês 9 R$ 57.884,48

Mês 10 R$ 78.276,36

Mês 11 R$ 105.391,12

Mês 12 R$ 141.366,68

Ano 1 R$ 524.597,56

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Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 451.170,93

Lucratividade 40,33 %

Rentabilidade 1.631,08 %

Prazo de retorno do investimento 1 meses

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6 - Construção de Cenário

Descrição

Cenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 17.500,00 100,00 R$ 14.875,00 100,00 R$ 21.000,00 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 0,00 0,00 R$ 0,00 0,00 R$ 0,00 0,00

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 6.693,75 38,25 R$ 5.689,69 38,25 R$ 8.032,50 38,25

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 0,00 0,00 R$ 0,00 0,00 R$ 0,00 0,00

Total de Custos Variáveis R$ 6.693,75 38,25 R$ 5.689,69 38,25 R$ 8.032,50 38,25

3. Margem de contribuição R$ 10.806,25 61,75 R$ 9.185,31 61,75 R$ 12.967,50 61,75

4. (-) Custos fixos totais R$ 7.038,77 40,22 R$ 7.038,77 47,32 R$ 7.038,77 33,52

Resultado Operacional R$ 3.767,48 21,53 R$ 2.146,54 14,43 R$ 5.928,73 28,23

Ações corretivas e preventivas:

Estimamos que caso o cenário pessimista se confirme de fato, teremos que buscar novas e estratégicas e formas de escape para minimizar as despesas e maximizar os

lucros reduzindo gastos desnecessários e buscando novas formas de atrair clientes para assim aumentarmos a nossa receita.

Caso o cenário otimista se confirme, aproveitaremos a sobra no caixa para expandir nosso negócio e investir em treinamentos para nossos funcionários estarem cada vem

mais atualizados no serviço prestado aos clientes.

Com a empresa TCA crescendo a cada mês e ano, e se consolidando no mercado esperamos ter uma maior credibilidade junto à sociedade, assim aumentando o quadro de

clientes cada vez mais podendo, portanto ter maiores lucros e maiores resultados.

Receita (pessimista) 15,00 % Receita (otimista) 20,00 %

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7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

Ações:

Analisando as fraquezas, forças, oportunidades e ameaças, concluímos pela analise F.O.F.A que estamos sujeitos a cenários tanto de ameaças quanto de forças, devemos

estar preparados para superar os obstáculos que encontraremos no caminho aproveitando os nossos pontos forte e diferenciais para obter um melhor resultado e uma

melhor reputação no mercado.

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

PONTOS

FORTES

FORÇAS

- Qualidade na prestação do serviço

- Agilidade

- Rapidez

- Segurança

- Redução de despesas para o contratante

- Ótima equipe de gestão

OPORTUNIDADES

- Mercado local em crescimento, aumento de demanda e procura por

administradoras pelo elevado numero de condomínios sendo construídos

- Desenvolvimento de site para melhor divulgação do negócio

PONTOS

FRACOS

FRAQUEZAS

- Falta de experiência na área

- Alta rotatividade (funcionários)

- Empresa ainda não conhecida no mercado

- Elevado índice de inadimplência

AMEAÇAS

- Concorrência regional elevada é ja consolidado no Mercado

- Aumento da carga tributaria

- Crises financeiras

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8 - Avaliação do plano de negócio

A maior motivação para a elaboração do plano de negocio continua a ser a obtenção do nascer da empresa e o

sucesso na área escolhida, concluindo o plano de negocio ficamos alerta para eventuais risco e preparados para

qualquer eventualidade. Portanto desta forma podemos estimar se obteremos uma maior lucratividade e a viabilidade

do negocio investido. Tendo um planejamento o negocio poderá tomar uma proporção maior, com muito mais

confiabilidade, transparência, metas e melhores objetivos. Ressaltando que o plano de negocio não é apenas um

documento que ficara guardado sem aplicação, mas que é será atualizado quando surgir novas oportunidades no

mercado ou quando ocorrem mudanças inesperadas.

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Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicável para auxiliar na construção de um

plano de negócios. A criação de uma empresa é uma tarefa complexa e o plano de negócios, enquanto instrumento de

planejamento, é utilizado em todo o mundo e por diversas instituições, sendo aplicável à empresas dos mais diversos

tamanhos e atividades.

Neste sentido, um plano de negócios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial,

acompanhamento de resultados e atração de recursos e parceiros.

Para Dolabela *, sua finalidade é diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua

empresa, projetada com base na sua visão, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, é viável ou não. Sua

elaboração não garante a eliminação total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possíveis erros sejam

cometidos pela falta de análise.

* DOLABELA, F. C. O Segredo de Luísa: uma idéia, uma paixão e um plano de negócios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. São Paulo:

Cultura Editores Associados, 1999.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

Ana Paula Lopes Gomes

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos

que influenciam no desempenho do negócio, aos quais você deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando

oportunidades.

Fatores internos também determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negócio. Esses fatores são de

inteira responsabilidade do empreendedor e estão relacionados, por exemplo, a ações planejadas no curto e longo

prazo e à implantação de um bom modelo de gestão para a empresa.

Um plano de negócios é antes de mais nada uma ação de planejamento. Portanto, você deve reunir o maior número

possível de informações. Informação é a matéria-prima de um plano de negócio e quanto mais precisas forem as

informações pesquisadas por você, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informações podem

ser obtidas em revistas especializadas, associações, feiras, cursos, junto a outros empresários do ramo, na Internet,

com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionários do governo, etc.).

Um plano de negócio não é um instrumento rígido, estando sujeito a ajustes em função de mudanças do mercado e

do ambiente interno do empreendimento. Assim, é responsabilidade do empreendedor revisá-lo permanentemente.

O plano de negócios é uma importante instrumento gerencial, mas não figura como fim em si mesma. Existem uma

série de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por você na gestão do empreendimento, conforme cada caso.

O plano de negócios pode vir a ser demandado por uma instituição financeira quando em um eventual pedido de

empréstimo. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos, pois cada instituição financeira têm seus

próprios requisitos e exigências.

Quanto mais claras as idéias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negócio pode ser

utilizado para conseguir sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca

de recursos. Entretanto, o maior usuário do seu plano é você.

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