Port Carros

SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO 3

2 DESENVOLVIMENTO 4

3 CONCUSÃO..............................................................................................................7

4 REFERENCIAS.........................................................................................................8

INTRODUÇÃO

Neste trabalho abordaremos um projeto de criação de um novo seguimento de uma empresa de Automóveis que busca meios de viabilizar esse projeto. Com o estudo em Disciplinas de Matemática Financeira, Teoria da Economia, Administração Orçamentaria dando base para criação e elaboração de pesquisas e analises dos pontos necessários para tornar um planejamento em um negócio sustentável.

DESENVOLVIMENTO

PORT CARROS

A empresa PORT CARROS contratou a empresa Lucros e Custos para fazer um plano de negocio com o intuito de verificar se uma mudança de seguimento seria viável.

Em seu Plano de negócios, alguns pontos foram levados em consideração para viabilização dessa mudança na empresa.

O Planejamento Financeiro que faz uma analise na renda da empresa e seus investimentos, suas despesas, seus patrimônios, suas dividas com o objetivo de tornar realidade a entrada nesse novo mercado, verificou que é um mercado muito atrativo e de muitas possibilidade de sucesso. Outro ponto analisado também foi o Demonstrativo Orçamentário que faz analisa em tudo que serão necessários para criação do projeto. Dentro do Demonstrativo Orçamentário dois pontos foram levados em consideração:

A demonstração do resultado do exercício (DRE) é uma demonstração contábil dinâmica que se destina a evidenciar a formação do resultado líquido em um exercício, através do confronto das receitas, custos e resultados, apuradas segundo o princípio contábil do regime de competência e o mesmo foram positivas. O segundo foi o Fluxo de Caixa Projetado num período de analise feito de seis meses levando em consideração todas as compras necessárias para montar o negócio e tudo aquilo que se receberia nesses meses, dando margens de um crescimento financeiro de 12% ao mês também mostrando um resultado positivo.

O orçamento de Capital que a PORT CARROS chegou para viabilização do projeto estaria em torno do R$50.000,00 e uma taxa de Atratividade de 3% sugerida no PayBack

Ao fazer a Analise do Valor Presente Liquido com sua Taxa de Retorno num período de 24 meses foram encontrados os seguintes resultados, fazendo um Fluxo de caixa Estimado nesses primeiros anos de negocio.

Fluxo de Caixa:

|MÊS |VALOR |

|JANEIRO 2013 |R$ 4000,00 |

|FEVEREIRO 2013 |R$ 3000,00 |

|MARÇO 2013 |R$ 3000,00 |

|ABRIL 2013 |R$ 5000,00 |

|MAIO 2013 |R$ 2500,00 |

|JUNHO 2013 |R$ 2000,00 |

|JULHO 2013 |R$ 3000,00 |

|AGOSTO 2013 |R$ 3500,00 |

|SETEMBRO 2013 |R$ 2000,00 |

|OUTUBRO 2013 |R$ 3500,00 |

|NOVEMBRO 2013 |R$ 4100,00 |

|DEZEMBRO 2013 |R$ 4600,00 |

|JANEIRO 2014 |R$ 4000,00 |

|FEVEREIRO 2014 |R$ 4000,00 |

|MARÇO 2014 |R$ 4000,00 |

|ABRIL 2014 |R$ 4000,00 |

|MAIO 2014 |R$ 4000,00 |

|JUNHO 2014 |R$ 4000,00 |

|JULHO 2014 |R$ 4000,00 |

|AGOSTO 2014 |R$ 4000,00 |

|SETEMBRO 2014 |R$ 4000,00 |

|OUTUBRO 2014 |R$ 4000,00 |

|NOVEMBRO 2014 |R$ 4000,00 |

|DEZEMBRO 2014 |R$ 4000,00 |

No final da analise se Fluxo de Caixa no período de 24 meses (2 anos) o resultado seria de R$9.216.69 dando um saldo positivo para viabilização do negócio e com uma Taxa de Retorno de 4,61% acima da apresentada no PayBack que seria de 3% confirmando que o projeto e possível e viável.

Para isso a Port Carros ira necessitar de um empréstimo para começar nesse seguimento, com a ajuda do Planejamento Financeiro será vistos em dois bancos como ficaria esse empréstimo, em quanto tempo e suas taxas para analisar qual será o melhor para a empresa.

Proposta do Banco Caixa Econômica:

Valor do Empréstimo: R$50.000,00

Período 60 meses

Taxa Mensal: 0,54.

Prestação: R$977,84

Total Pago – R$ 58.670,40

Juros Valor – R$ 8.670,40

Proposta do Banco HSBC:

Valor do Empréstimo: R$50.000,00

Período 48 meses

Taxa Mensal: 1,02.

Prestação: R$1322,59

Total Pago – R$ 63.484,32

Juros Valor – R$ 13.484.32

Proposta do Banco do Brasil:

Valor do Empréstimo: R$50.000,00

Período 60 meses

Taxa Mensal: 0,86.

Prestação: R$1070,24

Total Pago – R$ 64.214,40

Juros Valor – R$ 14.214.40

A melhor proposta de Empréstimo foi a da Caixa Econômica Federal, com um prazo que cobre o período do Payback e com uns juros que tornou as prestações no valor dentro das possibilidades da empresa.

A Constituição Federal de 1988, ao tratar do Sistema Tributário Nacional, outorgou