A ANÁLISE DE BALANÇO

ATIVO

AH

AV

2016

AV

2015

CIRCULANTE

(26,27%)

63,21%

3.275.606

64,76%

4.136.373

DISPONIBILIDADES

54,17%

0,06%

3.417

0,02%

1.566

Aplicações interfinanceiras de liquidez

(25,21%)

12,17%

630.996

12,37%

790.110

 Aplicações no mercado aberto

(25,21%)

12,17%

630.996

12,37%

790.110

Títulos e valores mobiliários

(498,52%)

2,49%

129.089

12,09%

772.628

 Carteira própria

-

-

-

0,23%

15.249

 Instrumentos financeiros derivativos

(486,71%)

2,49%

129.089

11,85%

757.379

Operações de crédito

(1,61%)

46,47%

2.408.030

38,31%

2.447.024

 Operações de crédito - setor privado

(1,62%)

47,33%

2.452.975

39,03%

2.492.744

 Provisão para crédito

1,72%

(0,86%)

(44.945)

(0,71%)

(45.720)

Operações de arrendamento mercantil

(13868,98%)

(0,003%)

(158)

0,34%

22.071

 Arrendamentos a receber - setor privado

25,72%

1,01%

52.405

O,65%

41.682

 Adiantamento a fornecedores

-

-

-

0,36%

23.074

 Rendas a apropriar de arrendamentos a receber

(20,44%)

0,99%

(51.432)

(0,64%)

(40.915)

 Provisão para operações de arrendamento

56,49%

(0,02%)

(1.131)

(0,02%)

(1.770)

Outros créditos

8,15%

1,65%

85.525

1,22%

78.554

 Diversos

8,15%

1,65%

85.525

1,22%

78.554

Outros valores e bens

(30,53%)

0,36%

18.707

0,38%

24.420

 Outros valores e bens

(51,19%)

0,39%

20.317

0,48%

30.719

 Provisões para desvalorizações

40,99%

0,10%

(5.552)

(0,12%)

(7.828)

 Despesas antecipadas

61,21%

O,07%

3.942

0.02%

1.529

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO  

(21,63%)

32,85%

1.702.667

32,42%

2.071.092

Títulos e valores mobiliários

(387,62%)

2,25%

116.994

8,93%

570.496

 Instrumentos financeiros derivativos

(387,62%)

2,25%

116.994

8,93%

570.496

Operações de crédito

4,03%

26,57%

1.377.021

20,69%

1.321.522

 Operações de crédito - setor privado

3,90%

27,06¨%

1.402.178

21,09%

1.347.491

 Provisão para créditos de liquidação duvidosa  

3,22%

(0,48%)

(25.157)

(0,40%)

(25.969)

Operações de arrendamento mercantil

42,38%

(0,01%)

(722)

(0,01%)

(1.028)

 Arrendamentos a receber - setor privado

37,90%

1,15%

59.624

0,57%

37.023

 Rendas a apropriar de arrendamentos a receber

(37,90%)

(1,15%)

(59.624)

(0,57%)

(37.023)

 Provisão para operações de arrendamento de liquidação duvidosa  

42,38%

(0,01%)

(722)

(0,01%)

(1.028)

Outros créditos

13,05%

3,99%

207.133

2,81%

180.102

 Diversos

13,05%

3,99%

207.133

2,81%

180.102

Outros valores e bens

-

0,04%

2.241

-

-

 Despesas antecipadas

-

0,04%

2.241

-

-

PERMANENTE

11,85%

3,92%

203.361

2,80%

179.256

Investimentos  

(0,75%)

0,002%

132

0,002%

133

 Outros investimentos

(0,75%)

0,002%

132

0,002%

133

Imobilizado de uso

(5,93%)

0,23%

12.212

0,20%

12.937

 Outras imobilizações de uso  

9,08%

0,48%

24.919

0,35%

22.654

 Depreciações acumuladas

(23,53%)

(0,24%)

(12.707)

0,15%

(9.717)

Imobilizado de Arrendamento

13,54%

3,64%

189.058

2,55%

163.450

 Bens arrendados

10,31%

4,50%

233.545

3,27%

209.458

 Superveniência de depreciação

17,29%

0,24%

12.652

0,16%

10.464

 Depreciações acumuladas

(1,16%)

1,10%

(57.139)

0,88%

(56.472)

Intangível  

(39,66%)

0,03%

1.959

0,04%

2.736

 Ativos intangíveis

0,99%

0,16%

8.742

0,13%

8.655

 Amortizações acumuladas

(12,73%)

0,13%

(6.783)

0,09%

(5.919)

TOTAL DO ATIVO  

(23,25%)

100%

5.181.634

100%

6.386.721

PASSIVO

AH

AV

2016

AV

2015

CIRCULANTE

(85,75%)

30,60%

1.585.891

46,12%

2.945.936

Depósitos

48,63%

5,31%

275.186

2,21%

141.353

 Depósitos interfinanceiros  

47,82%

4,01%

207.854

1,69%

108.441

 Depósitos a prazo

51,11%

1,29%

67.332

0,51%

32.912

Captação no mercado  

-

-

-

0,21%

13.503

 Carteira de terceiros

-

-

-

0,21%

13.503

Recursos de aceites e emissão de títulos

(5,29%)

9,66%

500.912

8,25%

527.443

 Recursos de letras imobiliárias, hipotecárias, de créditos e similares

(5,29%)

9,66%

500.912

8,25%

527.443

Obrigações por empréstimos

(210,15%)

12,96%

671.653

32,61%

2.083.144

 Empréstimos no país - Outras instituições  

-

-

-

5,03%

321.255

 Empréstimos no exterior  

(162,32%)

12,96%

671.653

27,58%

1.761.889

Instrumentos financeiros derivativos

99,93%

0,28%

14.571

,0001%

10

 Instrumentos financeiros derivativos

99,93%

0,28%

14.571

,0001%

10

Outras obrigações  

(46,05%)

2,38%

123.569

2,82%

180.483

 Cobrança e arrecadação de tributos e assemelhados

29,74%

0,06%

3.264

0,03%

2.293

 Sociais e estatutárias

76,15%

0,32%

16.728

0,06%

3.988

 Fiscais e previdenciárias

18,62%

1,10%

57.238

0,72%

46.575

 Credores por antecipação de valor residual

4,30%

0,54%

28.441

0,42%

27.216

 Dívidas subordinadas  

-

-

-

0,94%

60.579

 Diversas

(122,55%)

0,34%

17.898

0,62%

39.832

EXIGÍVEL A LONGO PRAZO  

7,76%

56,97%

2.952.468

42,64%

2.723.331

Depósitos  

7,79%

5,29%

274.594

3,96%

253.176

 Depósitos interfinanceiros  

1,24%

3,55%

184.005

2,84%

181.714

 Depósitos a prazo

21,11%

1,74%

90.589

1,11%

71.462

Recursos de aceites e emissão de títulos

17,34%

10,24%

530.679

6,86%

438.648

 Recursos de letras imobiliárias, hipotecárias, de créditos e similares  

17,34%

10,24%

530.679

6,86%

438.648

Obrigações por empréstimos

(5,91%)

31,96%

1.656.375

27,46%

1.754.409

 Empréstimos no exterior

(5,91%)

31,96%

1.656.375

27,46%

1.754.409

Instrumentos financeiros derivativos

-

3,33%

172.664

-

-

 Instrumentos financeiros derivativos

-

3,33%

172.664

-

-

Outras obrigações

12,90%

6,14%

318.156

4,33%

277.098

 Fiscais e previdenciárias

16,01%

5,16%

267.640

3,51%

224.777

 Credores por antecipação de valor residual

(35,94%)

0,57%

29.561

0,62%

40.186

 Diversas  

42,28%

0,40%

20.955

0,19%

12.135

RESULTADO DE EXERCÍCIOS FUTUROS

(54,68%)

1,25%

65.039

1,57%

100.603

 Resultado de exercícios futuros

(54,68%)

1,25%

65.039

1,57%

100.603

PATRIMÔNIO LÍQUIDO

(6,67%)

11,15%

578.236

9,65%

616.851

Capital

0%

5,63%

292.092

4,57%

292.092

 De domiciliados no exterior

0%

5,63%

292.092

4,57%

292.092

 Ajuste de avaliação patrimonial  

-

-

-

0,14%

9.242

 Reservas de lucros

(10,26%)

5,52%

286.144

4,94%

315.517

TOTAL DO PASSIVO E DO PL

(23,25%)

100%

5.181.634

100%

6.386.721