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Avaliação de Uma Carteira de Investimentos

Por:   •  12/5/2020  •  Trabalho acadêmico  •  1.203 Palavras (5 Páginas)  •  9 Visualizações

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UNIVERSIDADE FEDERAL DO PARANÁ[pic 1]

SETOR DE CIÊNCIAS SOCIAIS E APLICADAS

DEPARTAMENTO DE ECONOMIA

     

Avaliação de uma carteira de investimentos

CURITIBA

2017[pic 2]

O trabalho a seguir visa compor uma carteira de investimentos diversificada. O aporte inicial considerado é de R$100.000,00. Os fundos de investimentos considerados, bem como a CDB e LCA estão disponíveis para investimento pela corretora XP Investimentos.

O montante inicial foi dividido da seguinte forma:

Produto

Valor aplicado

Porcentagem

Renda fixa

 R$      50.000,00

50%

Tesouro Selic 2023

 R$                 20.000,00

20%

Poupança

 R$                   5.000,00

5%

CDB

 R$                 15.000,00

15%

LCA

 R$                 10.000,00

10%

Renda variável

 R$      35.000,00

35%

ITSA4

 R$                   5.000,00

5%

TAEE11

 R$                   5.000,00

5%

LREN4

 R$                   5.000,00

5%

CLSC4

 R$                   5.000,00

5%

PSSA3

 R$                   5.000,00

5%

BBAS3

 R$                   5.000,00

5%

CCRO3

 R$                   5.000,00

5%

Fundos de Investimento

 R$      15.000,00

15%

BRCR11

 R$                 10.000,00

10%

Votorantim FIC de FI cambial dólar

 R$                   5.000,00

5%

O título escolhido foi o Tesouro Selic, pela sua segurança e relativa liquidez. Na atual conjuntura, os demais títulos públicos não foram escolhidos pelos baixos juros que estão remunerando no momento. No tesouro Selic, a opção foi a de se investir R$20.000,00. Foram guardados, na forma de poupança, R$5.000,00 para despesas correntes e emergenciais que demandam liquidez imediata. R$15.000,00 foram investidos em uma CDB do Banco Pan. Este ativo remunera a uma taxa de 117,5% do CDI e possui vencimento para outubro de 2020. Também, possui classificação A+, pela Fitch. Outros R$10.000,00 foram direcionados à LCA do Banco Indusval, a taxa de remuneração é de 93% DO CDI, com a carência para outubro de 2019. A classificação deste ativo, pela S&P é B.

A presente carteira possui investimentos em dois fundos: um imobiliário e outro cambial. O primeiro BRCR11 (BC Fund), adota uma gestão ativa, com uma carteira diversificada, com o objetivo principal de investir em escritórios comerciais de laje corporativa com renda no Brasil, localizados em grandes centros comerciais. O fundo possui a quarta maior participação no IFIX (7,48%). Nos últimos 12 meses o yield foi de 10,12%. Além do mais, a taxa de administração do fundo é relativamente baixa: 0,25% a.a. Neste fundo imobiliário foram investidos R$10.000,00. O segundo fundo, Votorantim FIC de FI cambial dólar está presente na carteira, pela opção de se ter um ativo que acompanhe a variação do dólar norte americano oficial. Em uma escala de 1 a 5 o fundo é categorizado como 4. Por conta disso, e por estar com um lucro líquido acumulado negativo para o ano de 2017 (-2,35%) o aporte para este fundo foi de R$5.000,00.

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