Tarefa Planejamento Financeiro

PLANEJAMENTO FINANCEIRO

TAREFA

Tarefa: Pesquise junto a contadores e empresários da sua cidade se estes sabem o que são controles financeiros e qual a sua importância para as empresas e organizações.

Todos sejam empresas, organizações ou pessoas que necessitam ter controle sobre as finanças. A utilização de ferramentas próprias para isso é de fundamental importância para se ter tranquilidade financeira, seja nas diversas organizações seja na vida pessoal.

Partindo dessa premissa entreviste contadores e empresários da sua cidade buscando saber se estes conhecem os controles financeiros e sobre a importância dos controles financeiros para as empresas e organizações.

Divida a entrevista em cinco questões:

1) Quais os Controles de contas a pagar?

1ª Empresa: SUPERMERCADO BEIRA RIO.

A empresa entrevistada possui uma planilha com o controle de contas a pagar onde vai as seguintes informações;

Data do pagamento, fornecedor, nº do documento, valor, data do vencimento, data do recebimento, valor recebido. A empresa em questão me disse que esse controle é essencial para que ela possa adiantar pagamentos e ganhar descontos e mais importante pagar em dia para que o nome da empresa não fique na inadimplência.

2ª Empresa: Fogás Nossa Senhora das Graças.

Eles tem uma pasta de A a Z onde colocam por fornecedor a pagar e depois de sanada a pendência eles transportam para uma segunda pasta onde ficam as contas já pagas.

2) Quais os Controles de contas a receber?

1ª Empresa: SUPERMERCADO BEIRA RIO.

A empresa me disse que tem o controle de recebimento bem simples ela só precisa preencher a planilha com o dinheiro que ela deve receber o prazo para recebimento e uma descrição que informe quem vai lhe pagar e por quê. Cada vez que ela abri a planilha, ela irá mostrar as dívidas que estão perto de vencer, assim como aquelas que estão atrasadas. Quando você receber o dinheiro, basta ir na planilha e escrever "sim" na coluna de Recebido.

2ª Empresa: Fogás Nossa Senhora das Graças.

Não tem esse controle ou melhor existe um controle muito precário , que é eles anotam o a prazo em um caderno de anotação, não tem assinatura de ninguém , não tem documentação de ninguém para que possa se fazer um cobrança no órgãos de proteção.

3) Quais os Controles de caixa e bancos?

1ª Empresa: SUPERMERCADO BEIRA RIO.

A empresa me disse que a parte essencial de controle financeiro da empresa é controle diário de caixa e juntamente com o controle de banco onde diariamente eles:

• Conferência de valores;

• Eles realizam monitoramento na movimentação interna da empresa confrontada com a movimentação realizada pelas entidades financeiras;

• Eles verificam a cada 3 dias nas contas bancárias da empresa os recebimentos de clientes mediante depósitos;

• Eles fazem um exame de cheques de clientes e comprovantes de caixa, com o intuito de